Nouvelle vague pour le Wealth Management au départ d’une plateforme éprouvée à Luxembourg

Clearstream Services met à la disposition des professionnels du patrimoine […]

June 16, 2010

Clearstream Services met à la disposition des professionnels du patrimoine une plate-forme ouverte et multi-dépositaires en mode SaaS. Fuchs & Associés finance en est le client pilote.


Diana Kneip – Diels, Directeur-Adjoint
et Administrateur de Fuchs & Associés
et Michel Rodriguez, Head of IT External
Services chez Clearstream Services

Alors que l’industrie financière nationale cherche de nouveaux axes de développement en dehors des traditionnels piliers que sont la Banque Privée et l’industrie des fonds, Clearstream Services et ses partenaires mettent en place une solution pour les gestionnaires de fortune et les Family Offices.

Avec sa volonté de doter l’industrie financière d’outils IT “state of the art” en mode SaaS pouvant s’ouvrir au BPO (Business Process Outsourcing), Clearstream Services continue à faire progresser son modèle d’outsourcing. Après avoir offert le core banking en SaaS, le front office, le Swift en Services Bureau, l’AML, le Trade and Risk Management… le modèle en briques de fonctions métiers adresse désormais un nouveau segment en ouvrant ses portes aux Wealth Managers et Family Offices en recherche de solutions de pointe, sans les contraintes techniques, IT ou financières … avec une réelle première : une plate-forme multi-dépositaires, multi-gestionnaires et multi-pays.

Cette plate-forme taillée sur mesure pour ces professionnels, s’appuie sur le logiciel Triple’A Plus™ d’Odyssey. Cette solution offre aux gestionnaires une vue consolidée unique de leurs clients quel que soit le pays, mais surtout quelles que soient les banques dans lesquelles ces mêmes clients ont effectué leurs dépôts. Elle offre donc une vue globale du patrimoine supportée en plate-forme de fiscalité universelle… Plusieurs des dépositaires ont déjà marqué leur volonté d’entrer dans ce modèle ouvert pour les HNWI & Ultra HNWI (High Net Worth Individuals).


Fuchs & Associés finance, client pilote


Pour valider le concept et le modèle, Fuchs & Associés Finance, gestionnaire de fortune avec ses services Global Family Office® actif à Luxembourg, Bruxelles et Genève, a choisi d’être le client pilote de la plate-forme. « Lors de Golden-i 2008, le Gala d’ITnation, nous nous sommes retrouvés avec un fondateur d’Odyssey et Michel Rodriguez de Clearstream Services. Il est clair qu’il y a une opportunité immense pour le Luxembourg d’exploiter tous les atouts de la place pour créer un centre d’expertise dans la gestion de fortune dans le cadre de la diversification du secteur financier luxembourgeois, explique Diana Kneip Diels, Directeur-Adjoint et Administrateur de Fuchs & Associés. Dans ce contexte, nous sommes heureux d’être le premier client pilote de la nouvelle plateforme mise en place dans la continuité de la logique de Clearstream Services. » La plate-forme se veut complètement ouverte. Alors que certains gestionnaires de fortune ou Family Offices choisissent la mise en compte global des actifs des clients, certains autres préfèrent des stratégies ciblées pour les avoirs en plusieurs dépôts individuels qui correspondent mieux aux besoins du gestionnaire ou du client. Dans ce contexte, la plate-forme consolide les avoirs ainsi que le patrimoine global du client, tout en laissant le libre choix du ou des dépositaires finaux. Elle se positionne comme un intermédiaire neutre, qui s’ouvre à l’enrichissement de services métiers, les conseils juridiques, les conseils patrimoniaux, successoraux, en assurance-vie, etc. Tout l’écosystème des service providers pour ces HNWI & Ultra HNWI est intéressé par le concept. Dans un avenir très proche, des
services de type BPO vont compléter la solution au travers d’un PSF de Support.


Novateur et ouvert

« Nous avons interrogé le secteur, explique Michel Rodriguez, Head of External Services chez Clearstream Services. Nous avons vu que ces gestionnaires de fortune ont besoin d’outils de très haute qualité et adaptés à leurs tailles et besoins d’ouverture. Nous sommes très heureux que Fuchs & Associés, dont le Président et l’Administrateur-Délégué Jean Fuchs est également Président de l’ALPP (l’Association Luxembourgeoise des Professionnels du Patrimoine) et représentant du secteur, ait accepté d’être le pilote de cette plate-forme. Nous avons aussi obtenu de bonnes réactions de banques dépositaires qui voient bien qu’avec ce concept d’ouverture, elles s’offrent ici de nouvelles possibilités de développement. »

La plate-forme est actuellement en tests fonctionnels avec Fuchs & Associés Finance et passera prochainement en production à et pour le Luxembourg, et dans la foulée avec une plate-forme en Suisse. Elle devrait rapidement s’enrichir de nouveaux opérateurs de services ou nouvelles solutions comme le reporting fiscal et mondial et intéresser les
Family Offices, Trust, fiduciaires, avocats… « Le Grand-Duché de Luxembourg est une porte pour l’Europe, dit Diana Kneip. Avec des solutions ouvertes comme celle-ci, nous pouvons attirer de nouveaux capitaux. »

« Nous avons poussé l’optimisation de la plate-forme, confirme Michel Rodriguez, elle bénéficie de l’effet de la mutualisation et des bienfaits des composants réutilisables de Clearstream Services, déjà mis en place pour ses autres types de clients. Une attention particulière a été mise sur les aspects tels que la sécurité de l’information, la gestion des
contrats mutualisés, la protection des données, etc. Nous continuons à enrichir petit à petit le modèle Paint me a Bank, qui s’approche de plus en plus d’un modèle BPO. »

Voici un petit pas de plus. Mais peut-être un grand pas pour le saut vers l’industrie financière luxembourgeoise de demain.

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